GRANDES PATRIMONIOS
Asesoramiento patrimonial 360º: desde la estrategia hasta la sucesión
Aportamos soluciones prácticas y una visión honesta a nivel económico-financiero, fiscal, legal y sucesorio.
Evolucionamos grandes patrimonios aumentando su beneficio y alineándolo con tus valores personales.
Soluciones y estrategias para grandes patrimonios
Cada persona y cada patrimonio son diferentes, y lo que funciona para uno puede no ser la mejor solución para otro. Por eso, nuestro asesoramiento parte de comprender a fondo el punto en el que encuentras.
¿Cuál es tu situación actual?
Tu patrimonio está estancado
Buscas nuevas estrategias para evolucionar, adaptarte al mercado actual y aprovechar todo su potencial.
Tu fortuna abarca varias ramas familiares
Quieres evitar conflictos familiares y al mismo tiempo asegurarte que el patrimonio se administra de forma transparente y eficaz.
Tus hijos no desean continuar con la gestión
O quizás no tienen los conocimientos necesarios, por lo que necesitas un plan para garantizar la continuidad del patrimonio familiar.
Has heredado negocios familiares
Te enfrentas a la necesidad de modernizarlos o hacerlos más rentables para garantizar su futuro.
Tienes un valioso patrimonio artístico
Necesitas estrategias para preservar, expandir o revalorizar tus obras de arte y activos culturales, asegurando su conservación para futuras generaciones.
Gestionas una fundación con fines sociales o culturales
Buscas aumentar su impacto, asegurando que los recursos se invierten de manera eficiente en proyectos significativos.
Posees propiedades rurales o tierras heredadas
Necesitas soluciones para optimizar su gestión, asegurando la rentabilidad y la sostenibilidad a largo plazo sin comprometer el legado familiar.
Deseas dar propósito a tu patrimonio
Buscas aportar propósito social y medioambiental para generar un impacto positivo sin dejar de preservar el valor y legado de tu patrimonio.
servicios PARA grandes patrimonios
Soluciones y estrategias que mejoran tu patrimonio
Asesoramiento Fiscal
Planificación y gestión, tanto a nivel nacional como internacional de:
- Impuestos sobre la Renta personas físicas e IRNR (no residentes)
- Impuestos sobre el Patrimonio
- Impuestos de solidaridad de las grandes fortunas
- Impuestos sobre Sucesiones y Donaciones
- Empresa familiar: Optimizamos la sucesión, la estructura fiscal y la transmisión del patrimonio, entre otros aspectos clave.
Nuestro objetivo:
Optimizar tu carga fiscal, protegiendo tu patrimonio y asegurando una gestión eficiente de tus obligaciones fiscales
Área legal
Asesoramiento y asistencia en:
- Gestión de cuestiones de familia y sucesiones.
- Planificación de tus inversiones financieras e inmobiliarias para optimizar tu fiscalidad.
- Estructuración de tus inversiones a través de sociedades holding o patrimoniales.
Aportación de nuestro punto de vista legal y fiscal en:
- Diseño, implementación y ejecución de tus operaciones inmobiliarias así como para su aportación a compañías.
- Operaciones de arrendamiento y venta de activos.
- Obtención de financiación y constitución de garantías para tus proyectos inmobiliarios.
- Planificación de sucesiones y de herencias que incluyendo la entrada de hijos en los negocios familiares.
Nuestro objetivo:
Optimizar tus inversiones financieras e inmobiliarias, reduciendo impuestos y protegiendo tus activos.
Gestionar eficientemente tus obligaciones fiscales a nivel nacional e internacional, asegurando tu patrimonio en diversas jurisdicciones.
Family Office
Ofrece sus servicios a varias familias independientes, compartiendo costes y recursos.
- Constitución de family office: Organización y separación de patrimonio empresarial y patrimonio personal.
- Liderar el family office creando una organización familiar óptima que permita la adecuada toma de decisiones y gestionando las sesiones del gobierno familiar (Consejo de Familia) y las actividades conjuntas de la familia.
- Mediación familiar: Contar con distintas ramas familiares y más miembros puede complicar la gestión del patrimonio. La mediación ayuda a resolver conflictos de manera objetiva, buscando soluciones que beneficien a todos y aseguren la unidad familiar.
- Gestión patrimonial: Administración del patrimonio familiar, incluyendo inversiones financieras, activos inmobiliarios y otros holdings.
- Acompañamiento en el asesoramiento financiero.
- Búsqueda independiente de los asesores financieros que más se adecuen al cliente.
- Presentación de distintos expertos financieros externos e independientes de nuestro despacho.
- Reporting integral.
- Reporting integrado de la posición patrimonial del cliente/perímetro familiar.
- Reporting integrado de todas las rentas y negocios del cliente/perímetro familiar..
- Planificación fiscal: Optimización de la carga fiscal y cumplimiento de las obligaciones legales.
- Asesoramiento legal: Protección del patrimonio, planificación sucesoria y gobierno corporativo.
- Pacto de socios: Definición de acuerdos y cláusulas que regulen la relación entre socios para prevenir conflictos y asegurar una gestión eficiente.
- Protocolo familiar: Elaboración de un acuerdo formal que establece los valores, principios y normas para la gestión del patrimonio y las relaciones familiares, asegurando su continuidad y armonía.
Nuestro objetivo:
Ofrecer una visión estratégica y un enfoque integral para gestionar tu patrimonio y tus negocios, asegurando operaciones optimizadas legal y fiscalmente, protegiendo tu patrimonio y facilitando una transición generacional fluida.
SUANDCO
Aplicamos cambios que generan un impacto positivo en las empresas y las personas
Llevamos tres generaciones asesorando a personas con grandes patrimonios a través de cambios en tecnología, desarrollo humano y dinámicas macroeconómicas y geopolíticas.
Igual que en 1920 hacer jabón Lagarto distaba mucho de cómo se hacen los jabones Lush en 2022, Suandco ha evolucionado desde la era de Don Francisco Suárez Sotillo, nuestro fundador, hasta la tercera generación que lidera hoy.
Ahora, nuestro equipo ofrece asesoramiento además de actuar como Consejeros en sociedades, representando a clientes en Juntas de Accionistas, siendo sus apoderados y supervisando la administración de herencias como Albaceas Contadores Partidores.
En Suandco, nos adaptamos cada día a un mundo en constante evolución.
Acompañamiento
Profesional, empresarial y humano.
Visión 360
Financiera, mercantil, fiscal y contable.
Know-how
Rigor legal, asesoramiento ético y cercanía.
tecnología
Para ganar agilidad e innovación.
casos de éxito de asesoramiento para grandes patrimonios
Invertir en un asesoramiento especializado significa contar con un enfoque estratégico que te ayuda a tomar decisiones informadas no solo sobre inversiones, sino también sobre desinversiones y la reestructuración de tus activos.
¿Te lo mostramos?
Ganando visión y control sobre el patrimonio
Perfil cliente:
- El cliente quiere una planificación fiscal hereditaria para su patrimonio de 64 M de euros.
- El patrimonio lo gestionaba el padre (administración no profesionalizada) y constaba de despachos de asesores jurídicos, contables y financiero.
Problema del cliente:
- Patrimonio sin consciencia de sí mismo: No se dispone de una visión clara del total del patrimonio, ni de cómo se interrelacionan sus activos, lo que dificulta una gestión estratégica y coherente.
- No había una estrategia clara ni un sistema organizado para gestionar los activos, lo que dificultaba la toma de decisiones y la coordinación entre asesores.
- Los hijos, profesionales ajenos al ámbito financiero y jurídico, no habían intervenido en la gestión y carecían de las habilidades necesarias para administrar el patrimonio de manera adecuada.
Solución:
- Implementamos un servicio integrado que permitió al cliente ver, en datos, la posición y rentabilidad de su patrimonio.
- Realizar un acompañamiento en la estrategia fiscal patrimonial y financiera, con una contabilidad a tiempo real, y facilitamos la selección de expertos en áreas clave como carteras de valores, subvenciones y gestión de activos rurales.
Resultados y beneficios:
- Disponer de un presupuesto vital para el futuro.
- Poder tomar decisiones consistentes sobre a qué ramas de actividad o negocio dan continuidad.
- Saber dónde hacen las inversiones y de cuáles se deshacen.
- Obtener visibilidad de los flujos de tesorería entre sus activos personales y empresariales.
- Mejorar la rentabilidad y tomar decisiones con confianza, respaldados por el coordinador de su family office.
¿Empezamos a encontrar soluciones a tus desafíos?
Si estas preparado/a para que te ayudemos a superar obstáculos y aprovechar las oportunidades, contáctanos.
Practicamos el arte de acompañar, humanizando las soluciones y adaptándonos al ritmo y las necesidades de cada patrimonio
En Suandco, creemos que acompañar a grandes fortunas es todo un arte, donde cada ‘pieza’ requiere su tiempo y precisión para ser moldeada hasta alcanzar el resultado deseado.
Y como toda obra de arte, cada pieza sigue un proceso que se adapta a la información recopilada, el análisis realizado y tus necesidades específicas.
- Reflexión conjunta: Analizamos tu patrimonio o negocio para comprender mejor tus necesidades y objetivos.
- Foto 360 de tu patrimonio: Evaluamos todos tus activos, incluyendo inmuebles, cartera de valores, sociedades familiares y actividades económicas, para entender su distribución y valor relativo.
- Presupuesto vital: Determinamos la sostenibilidad de tu situación financiera y realizamos los ajustes necesarios para garantizar su perdurabilidad.
- Evaluación de gestión: Verificamos la calidad y la tecnología empleadas en la administración de tus bienes, proponiendo modernizaciones cuando sea necesario.
- Inversión inmobiliaria: Revisamos la rentabilidad de tus propiedades y buscamos formas de optimizarlas.
- Cartera de valores: Analizamos tu cartera independientemente de tu banco para asegurar una perspectiva objetiva que favorezca tus intereses.
- Estructura legal y mercantil: Revisamos y optimizamos la estructura de tus sociedades familiares para mejorar su eficiencia.
- Fiscalidad: Analizamos la fiscalidad aplicable a todos tus activos y buscamos maximizar los beneficios fiscales disponibles, con revisiones anuales para aprovechar todas las oportunidades.
- Planificación de herencia: Organizamos tu herencia para prevenir conflictos y proteger tanto tu patrimonio como las relaciones familiares.
- Protocolos familiares: Establecemos acuerdos que aseguran una gestión armoniosa del patrimonio y la continuidad familiar.
- Propósito de tu patrimonio: Fomentamos el uso de tu patrimonio para beneficiar no solo a tus herederos, sino también a las comunidades y ecosistemas en los que interactúas.
- Planificación de venta de empresa: Definimos estrategias para optimizar la venta de tu empresa, maximizando el valor y asegurando una transición fluida.
¿Aclaramos tus dudas ?
¿A qué desafíos se enfrentan las grandes fortunas en la gestión patrimonial?
Los desafíos incluyen la optimización fiscal, la sucesión patrimonial, la protección legal ante riesgos o crisis económicas, y la gestión de activos internacionales. Además, mantener la privacidad y cumplir con regulaciones cambiantes son aspectos críticos.
¿Es importante la planificación sucesoria en grandes patrimonios?
Sí, la planificación sucesoria es clave para garantizar la continuidad del patrimonio familiar y evitar conflictos futuros. Un plan sucesorio bien estructurado facilita la transmisión de bienes y minimiza la carga fiscal para los herederos.
¿Cómo afecta la fiscalidad internacional a las grandes fortunas?
Las grandes fortunas con activos en varios países enfrentan desafíos fiscales complejos, como la doble imposición o las normativas de transparencia internacional. Un asesor experto ayuda a cumplir con las leyes locales y a optimizar la carga tributaria global.
¿Cuáles son los riesgos más comunes para un patrimonio elevado?
Los principales riesgos incluyen la volatilidad del mercado, cambios en la legislación fiscal, disputas familiares, ciberseguridad y crisis económicas. La diversificación y la protección legal son esenciales para mitigar estos riesgos.
¿Qué papel juega un family office en la gestión de grandes patrimonios?
Un family office centraliza la gestión patrimonial de una familia, abarcando desde la administración de inversiones hasta la planificación fiscal y sucesoria. Su objetivo es preservar y hacer crecer el patrimonio familiar a lo largo de generaciones.
Conocemos las soluciones y entendemos los grandes patrimonios
Contáctanos hoy y empieza a evolucionar tu fortuna.